Forex Trading Money Management




Forex Trading Money ManagementGerenciamento de dinheiro Forex Gerenciamento de dinheiro Forex. Comercio seguro ganhos estaveis ??de construcao O gerenciamento de dinheiro e uma maneira que os comerciantes de Forex controlam seu fluxo de dinheiro: literalmente IN ou OUT de seus proprios bolsos. Sim, e simplesmente o conhecimento e as habilidades na gestao da propria conta Forex. Os corretores de Forex raramente ensinam aos comerciantes boas habilidades de gerenciamento de dinheiro, embora quase todos os corretores oferecam algum tipo de educacao, portanto, e importante tambem aprender por conta propria. Existem varias regras de boa gestao do dinheiro: 1. Risco apenas uma pequena porcentagem de uma conta total Por que e tao importante A principal ideia de todo o processo de negociacao e sobreviver A sobrevivencia e a primeira tarefa, apos a qual vem ganhar o dinheiro. Deve entender claramente que os bons comerciantes sao, antes de tudo, sobreviventes habeis. Aqueles que tambem tem bolsos profundos tambem podem sustentar maiores perdas e continuar comercializando em condicoes desfavoraveis, porque sao financeiramente capazes de. Para um comerciante comum, as habilidades de sobrevivencia tornam-se um requisito vital deve saber manter contas de negociacao Forex proprias e poder fazer lucros no topo. Vamos dar uma olhada no exemplo que mostra uma diferenca entre arriscar uma pequena porcentagem de capital e arriscar uma maior. No pior caso, com dez negociacoes perdedoras consecutivas, a conta de negociacao sofrera tanto: Forex: Money Management Matters Coloque dois comerciantes novatos na frente da tela, forneca-lhes sua melhor configuracao de alta probabilidade e para sempre Medida, cada um leva o lado oposto do comercio. Mais do que provavel, ambos acabarao perdendo dinheiro. No entanto, se voce tomar dois profissionais e faze-los negociar na direcao oposta um do outro, com bastante frequencia ambos os comerciantes acabarao ganhando dinheiro - apesar da aparente contradicao da premissa. Qual e a diferenca Qual e o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores. A resposta e a gestao do dinheiro. Como fazer dieta e trabalhar, a gestao de dinheiro e algo que a maioria dos comerciantes presta servicos de lembrete, mas poucos praticam na vida real. A razao e simples: como comer saudavel e permanecer em forma, a gestao do dinheiro pode parecer uma atividade onerosa e desagradavel. Forca os comerciantes a monitorar constantemente suas posicoes e a levar as perdas necessarias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda de estoque e crucial para o sucesso comercial a longo prazo. Quantidade de Patrimonio Perda Figura 1 - Esta tabela mostra o quao dificil e se recuperar de uma perda debilitante. Note-se que um comerciante teria que ganhar 100 na sua capital - um feito realizado por menos de 1 dos comerciantes em todo o mundo - apenas para quebrar mesmo em uma conta com uma perda de 50. Com 75 rebaixos. O comerciante deve quadruplicar sua conta apenas para traze-la de volta a sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa herculea. O grande Embora a maioria dos comerciantes esteja familiarizado com as figuras acima, eles sao inevitavelmente ignorados. Os livros de troca estao repletos de historias de comerciantes perdendo um, dois, ate cinco anos, de lucros em um unico negocio, terrivelmente errado. Normalmente, a perda de fugas e o resultado de um gerenciamento de dinheiro desleixado, sem paradas duras e muitas baixas medias nos longos e medias subidas nos shorts. Acima de tudo, a perda desenfreada se deve simplesmente a uma perda de disciplina. A maioria dos comerciantes comeca sua carreira comercial, consciente ou inconscientemente, visualizando The Big One - o comercio que os tornara milhoes e lhes permitira se aposentar jovens e viverem despreocupados pelo resto de suas vidas. Em forex. Essa fantasia e reforcada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o momento em que George Soros quebrou o Bank of England ao atravessar a libra e se afastou com um lucro frio de 1 bilhao em um unico dia. Mas a verdade dura e fria para a maioria dos comerciantes de varejo e que, ao inves de experimentar o Big Win, A maioria dos comerciantes e vitima de apenas uma Big Loss que pode derruba-las para sempre. Aprendendo licoes dificeis Os comerciantes podem evitar esse destino controlando seus riscos atraves de perdas de parada. No famoso livro de Jack Schwagers Market Wizards (1989), o comerciante do dia e o seguidor da tendencia, Larry Hite oferece esse conselho pratico: Nunca arrisque mais de 1 da equidade total em qualquer comercio. Ao arriscar 1, sou indiferente a qualquer comercio individual. Esta e uma abordagem muito boa. Um comerciante pode estar errado 20 vezes seguidas e ainda tem 80 de seu capital proprio. A realidade e que muito poucos comerciantes tem a disciplina para praticar este metodo de forma consistente. Nao e diferente de uma crianca que aprende a nao tocar um fogao quente apenas depois de ser queimada uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes so pode absorver as licoes da disciplina de risco atraves da dura experiencia de perda monetaria. Esta e a razao mais importante pela qual os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando entrarem pela primeira vez no mercado cambial. Quando os novatos perguntam quanto dinheiro eles deveriam comecar a negociar, um comerciante experiente diz: Escolha um numero que nao afetara materialmente sua vida se voce fosse perde-la completamente. Agora subdivida esse numero por cinco, porque suas primeiras tentativas de negociacao provavelmente acabarao em explosao. Isso tambem e um conselho muito prudente, e vale a pena seguir para qualquer um que considere negociar forex. Estilos de gerenciamento de dinheiro De um modo geral, existem duas maneiras de praticar o gerenciamento de dinheiro bem-sucedido. Um comerciante pode tomar muitas pequenas paradas frequentes e tentar colher os lucros dos poucos grandes negocios vencedores, ou um comerciante pode escolher ir para muitos pequenos ganhos de esquilo e pegar paradas infrequentes, mas grandes, na esperanca de que os muitos pequenos lucros superem a Poucas grandes perdas. O primeiro metodo gera muitos casos menores de dor psicologica, mas produz alguns momentos importantes de ecstasy. Por outro lado, a segunda estrategia oferece muitas pequenas instancias de alegria, mas a custa de experimentar alguns sucessos psicologicos muito desagradaveis. Com esta abordagem ampla, nao e incomum perder uma semana ou mesmo um mes de lucro em um ou dois negocios. (Para ler mais, consulte Introducao aos tipos de negociacao: Swing Trades.) Em grande medida, o metodo que voce escolhe depende da sua personalidade, faz parte do processo de descoberta para cada comerciante. Um dos grandes beneficios do mercado forex e que ele pode acomodar ambos os estilos de forma igual, sem nenhum custo adicional para o comerciante varejista. Como o forex e um mercado baseado em spread, o custo de cada transacao e o mesmo, independentemente do tamanho de qualquer posicao de comerciante. Por exemplo, na EURUSD, a maioria dos comerciantes encontraria um spread de 3 pips igual ao custo de 3100 th de 1 da posicao subjacente. Este custo sera uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quer negociar em lotes de 100 unidades ou lotes de um milhao de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10.000 unidades, o spread seria de 3, mas para o mesmo comercio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de apenas 0,03. Contraste isso com o mercado de acoes onde, por exemplo, uma comissao de 100 acoes ou 1.000 acoes de uma acao 20 pode ser fixada em 40, fazendo o custo efetivo da transacao 2 no caso de 100 acoes, mas apenas 0,2 no caso de 1.000 acoes. Esse tipo de variabilidade torna muito dificil para os pequenos comerciantes no mercado de acoes se escalarem em posicoes, ja que as comissoes comprometem os custos contra eles. No entanto, os comerciantes de forex tem o beneficio de precos uniformes e podem praticar qualquer estilo de gerenciamento de dinheiro que eles escolherem sem preocupacao com os custos variaveis ??de transacao. Quatro tipos de paradas Uma vez que voce esta pronto para negociar com uma abordagem seria para o gerenciamento de dinheiro e a quantidade adequada de capital e alocada em sua conta, existem quatro tipos de paradas que voce pode considerar. 1. Equity Stop - Esta e a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca apenas uma quantidade predeterminada de sua conta em um unico comercio. Uma metrica comum e arriscar 2 da conta em qualquer comercio. Em uma hipotetica conta de negociacao de 10.000. Um comerciante poderia arriscar 200, ou cerca de 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EURUSD, ou apenas 20 pontos em um lote padrao de 100.000 unidades. Os comerciantes agressivos podem considerar o uso de 5 paradas de equidade, mas note que esse montante e geralmente considerado como o limite superior do gerenciamento de dinheiro prudente porque 10 negociacoes erradas consecutivas reduziriam a conta em 50. Uma forte critica ao ponto de equidade e que ele coloca Um ponto de saida arbitrario em uma posicao de comerciante. O comercio nao e liquidado como resultado de uma resposta logica a acao de preco do mercado, mas sim para satisfazer os controles internos de risco dos comerciantes. 2. Chart Stop - A analise tecnica pode gerar milhares de paradas possiveis, impulsionadas pela acao de preco das tabelas ou por varios sinais indicadores tecnicos. Os comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar esses pontos de saida com regras padrao de parada de equidade para formular paradas de graficos. Um exemplo classico de uma parada de grafico e o ponto alto do balanco. Na Figura 2, um comerciante com nossa hipotetica conta 10.000 usando a parada do grafico poderia vender um mini lote arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5 da conta. 3. Parada de volatilidade - Uma versao mais sofisticada do grafico para usa volatilidade em vez de acao de preco para definir parametros de risco. A ideia e que, em um ambiente de alta volatilidade, quando os precos atravessam amplos intervalos, o comerciante precisa se adaptar as condicoes atuais e permitir que o posicionamento seja mais seguro para evitar que o ruido intra-mercado seja interrompido. O contrario e valido para um ambiente de baixa volatilidade, em que os parametros de risco precisariam ser compactados. Uma maneira facil de medir a volatilidade e atraves do uso de Bandas Bollinger. Que empregam desvio padrao para medir a variacao no preco. As Figuras 3 e 4 mostram uma alta volatilidade e uma baixa parada de volatilidade com Bollinger Bands. Na Figura 3, a parada de volatilidade tambem permite que o comerciante use uma abordagem de escala para obter um melhor preco combinado e um ponto de equilibrio mais rapido. Observe que a exposicao de risco total da posicao nao deve exceder 2 da conta, portanto, e fundamental que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco acumulado na negociacao. Gerenciamento de dinheiro OptiLab Partners AB Fatburs Brunnsgata 31 118 28 Estocolmo Suecia A negociacao de cambio em margem comporta um alto nivel de risco e pode nao ser adequada para todos os investidores. O alto grau de alavancagem pode funcionar contra voce, bem como para voce. Antes de decidir investir em divisas, voce deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nivel de experiencia e apetite de risco. Nenhuma informacao ou opiniao contida neste site deve ser tomada como solicitacao ou oferta para comprar ou vender qualquer moeda, patrimonio ou outros instrumentos ou servicos financeiros. O desempenho passado nao e uma indicacao ou garantia de desempenho futuro. Leia nosso aviso legal. Copie 2017 OptiLab Partners AB. Todos os direitos reservados. Gerenciamento de dinheiro Coloque dois comerciantes novatos na frente da tela, forneca-lhes a sua melhor configuracao de alta probabilidade e, para uma boa medida, peca a cada um que tome o lado oposto do comercio. Mais do que provavel, ambos acabarao perdendo dinheiro. No entanto, se voce tomar dois profissionais e faze-los negociar na direcao oposta um do outro, com bastante frequencia ambos os comerciantes acabarao ganhando dinheiro - apesar da aparente contradicao da premissa. Qual e a diferenca Qual e o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores. A resposta e a gestao do dinheiro. Como fazer dieta e trabalhar, a gestao de dinheiro e algo que a maioria dos comerciantes presta servicos de lembrete, mas poucos praticam na vida real. A razao e simples: como comer saudavel e permanecer em forma, a gestao do dinheiro pode parecer uma atividade onerosa e desagradavel. Forca os comerciantes a monitorar constantemente suas posicoes e a levar as perdas necessarias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda de estoque e crucial para o sucesso comercial a longo prazo. Quantidade de Patrimonio Perdido Quantidade de Retorno Necessario para Restaurar para o Valor Patrimonio Original Figura 1 - Esta tabela mostra o quao dificil e se recuperar de uma perda debilitante. Note-se que um comerciante teria que ganhar 100 na sua capital - um feito realizado por menos de 1 dos comerciantes em todo o mundo - apenas para quebrar mesmo em uma conta com uma perda de 50. Com 75 anos, o comerciante deve quadruplicar sua conta apenas para traze-lo de volta a sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa herculea. O grande Embora a maioria dos comerciantes esteja familiarizado com as figuras acima, eles sao inevitavelmente ignorados. Os livros de troca estao repletos de historias de comerciantes perdendo um, dois, ate cinco anos, de lucros em um unico negocio, terrivelmente errado. Normalmente, a perda de fugas e o resultado de um gerenciamento de dinheiro desleixado, sem paradas duras e muitas baixas medias nos longos e medias subidas nos shorts. Acima de tudo, a perda desenfreada se deve simplesmente a uma perda de disciplina. A maioria dos comerciantes comeca sua carreira comercial, consciente ou inconscientemente, visualizando The Big One - o comercio que os tornara milhoes e lhes permitira se aposentar jovens e viverem despreocupados pelo resto de suas vidas. No forex, essa fantasia e reforcada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o momento em que George Soros quebrou o Bank of England ao atravessar a libra e se afastou com um lucro legal de 1 bilhao em um unico dia. Mas a verdade dura e fria para a maioria dos comerciantes de varejo e que, ao inves de experimentar o Big Win, A maioria dos comerciantes e vitima de apenas uma Big Loss que pode derruba-las para sempre. Aprendendo licoes dificeis Os comerciantes podem evitar esse destino controlando seus riscos atraves de perdas de parada. No famoso livro de Jack Schwagers Market Wizards (1989), o comerciante do dia e o seguidor da tendencia, Larry Hite oferece esse conselho pratico: Nunca arrisque mais de 1 da equidade total em qualquer comercio. Ao arriscar 1, sou indiferente a qualquer comercio individual. Esta e uma abordagem muito boa. Um comerciante pode estar errado 20 vezes seguidas e ainda tem 80 de seu capital proprio. A realidade e que muito poucos comerciantes tem a disciplina para praticar este metodo de forma consistente. Nao e diferente de uma crianca que aprende a nao tocar um fogao quente apenas depois de ser queimada uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes so pode absorver as licoes da disciplina de risco atraves da dura experiencia de perda monetaria. Esta e a razao mais importante pela qual os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando entrarem pela primeira vez no mercado cambial. Quando os novatos perguntam quanto dinheiro eles deveriam comecar a negociar, um comerciante experiente diz: Escolha um numero que nao afetara materialmente sua vida se voce fosse perde-la completamente. Agora subdivida esse numero por cinco, porque suas primeiras tentativas de negociacao provavelmente acabarao em explosao. Isso tambem e um conselho muito prudente, e vale a pena seguir para qualquer um que considere negociar forex. Estilos de gerenciamento de dinheiro De um modo geral, existem duas maneiras de praticar o gerenciamento de dinheiro bem-sucedido. Um comerciante pode tomar muitas pequenas paradas frequentes e tentar colher os lucros dos poucos grandes negocios vencedores, ou um comerciante pode escolher ir para muitos pequenos ganhos de esquilo e pegar paradas infrequentes, mas grandes, na esperanca de que os muitos pequenos lucros superem a Poucas grandes perdas. O primeiro metodo gera muitos casos menores de dor psicologica, mas produz alguns momentos importantes de ecstasy. Por outro lado, a segunda estrategia oferece muitas pequenas instancias de alegria, mas a custa de experimentar alguns sucessos psicologicos muito desagradaveis. Com esta abordagem ampla, nao e incomum perder uma semana ou mesmo um mes de lucro em um ou dois negocios. (Para ler mais, consulte Introducao aos tipos de negociacao: Swing Trades.) Em grande medida, o metodo que voce escolhe depende da sua personalidade, faz parte do processo de descoberta para cada comerciante. Um dos grandes beneficios do mercado forex e que ele pode acomodar ambos os estilos de forma igual, sem nenhum custo adicional para o comerciante varejista. Como o forex e um mercado baseado em spread, o custo de cada transacao e o mesmo, independentemente do tamanho de qualquer posicao de comerciante. Por exemplo, na EURUSD, a maioria dos comerciantes encontraria um spread de 3 pips igual ao custo de 3100 th de 1 da posicao subjacente. Este custo sera uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quer negociar em lotes de 100 unidades ou lotes de um milhao de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10.000 unidades, o spread seria de 3, mas para o mesmo comercio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de apenas 0,03. Contraste isso com o mercado de acoes onde, por exemplo, uma comissao de 100 acoes ou 1.000 acoes de uma acao 20 pode ser fixada em 40, fazendo o custo efetivo da transacao 2 no caso de 100 acoes, mas apenas 0,2 no caso de 1.000 acoes. Esse tipo de variabilidade torna muito dificil para os pequenos comerciantes no mercado de acoes se escalarem em posicoes, ja que as comissoes comprometem os custos contra eles. No entanto, os comerciantes de forex tem o beneficio de precos uniformes e podem praticar qualquer estilo de gerenciamento de dinheiro que eles escolherem sem preocupacao com os custos variaveis ??de transacao. Quatro tipos de paradas Uma vez que voce esta pronto para negociar com uma abordagem seria para o gerenciamento de dinheiro e a quantidade adequada de capital e alocada em sua conta, existem quatro tipos de paradas que voce pode considerar. 1. Equity Stop - Esta e a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca apenas uma quantidade predeterminada de sua conta em um unico comercio. Uma metrica comum e arriscar 2 da conta em qualquer comercio. Em uma hipotetica conta de negociacao de 10.000, um comerciante poderia arriscar 200, ou cerca de 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EURUSD, ou apenas 20 pontos em um lote padrao de 100.000 unidades. Os comerciantes agressivos podem considerar o uso de 5 paradas de equidade, mas note que esse montante e geralmente considerado como o limite superior do gerenciamento de dinheiro prudente porque 10 negociacoes erradas consecutivas reduziriam a conta em 50. Uma forte critica ao ponto de equidade e que ele coloca Um ponto de saida arbitrario em uma posicao de comerciante. O comercio nao e liquidado como resultado de uma resposta logica a acao de preco do mercado, mas sim para satisfazer os controles internos de risco dos comerciantes. 2. Chart Stop - A analise tecnica pode gerar milhares de paradas possiveis, impulsionadas pela acao de preco das tabelas ou por varios sinais indicadores tecnicos. Os comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar esses pontos de saida com regras padrao de parada de equidade para formular paradas de graficos. Um exemplo classico de uma parada de grafico e o ponto alto do balanco. Na Figura 2, um comerciante com nossa hipotetica conta 10.000 usando a parada do grafico poderia vender um mini lote arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5 da conta. 3. Parada de volatilidade - Uma versao mais sofisticada do grafico para usa volatilidade em vez de acao de preco para definir parametros de risco. A ideia e que, em um ambiente de alta volatilidade, quando os precos atravessam amplos intervalos, o comerciante precisa se adaptar as condicoes atuais e permitir que o posicionamento seja mais seguro para evitar que o ruido intra-mercado seja interrompido. O contrario e valido para um ambiente de baixa volatilidade, em que os parametros de risco precisariam ser compactados. Uma maneira facil de medir a volatilidade e atraves do uso de Bandas Bollinger. Que empregam desvio padrao para medir a variacao no preco. As Figuras 3 e 4 mostram uma alta volatilidade e uma baixa parada de volatilidade com Bollinger Bands. Na Figura 3, a parada de volatilidade tambem permite que o comerciante use uma abordagem de escala para obter um melhor preco combinado e um ponto de equilibrio mais rapido. Observe que a exposicao total ao risco do cargo nao deve exceder 2 da conta, portanto, e fundamental que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco cumulativo no comercio. 13 4. Parada de Margem - Esta e talvez a estrategia de gerenciamento de dinheiro mais pouco ortodoxa de todas, mas pode ser um metodo eficaz em forex, se usado judiciosamente. Ao contrario dos mercados baseados em cambio, os mercados cambiais operam 24 horas por dia. Portanto, os negociantes de divisas podem liquidar suas posicoes de clientes quase assim que desencadeiam uma chamada de margem. Por esse motivo, os clientes estrangeiros raramente correm o risco de gerar um saldo negativo em sua conta, ja que os computadores fecham automaticamente todas as posicoes. Essa estrategia de gerenciamento de dinheiro exige que o comerciante subisse seu capital em 10 partes iguais. Em nosso exemplo original de 10.000, o comerciante abriria a conta com um revendedor de divisas, mas apenas enviaria 1.000 em vez de 10.000, deixando os outros 9.000 em sua conta bancaria. A maioria dos negociantes do forex oferecem alavancagem de 100: 1, de modo que um deposito de 1.000 permitiria ao comerciante controlar um lote padrao de 100.000 unidades. No entanto, mesmo um movimento de 1 ponto contra o comerciante desencadeia uma chamada de margem (uma vez que 1.000 e o minimo que o revendedor precisa). Assim, dependendo da tolerancia ao risco dos comerciantes, ele ou ela pode optar por negociar uma posicao de lote de 50.000 unidades, o que lhe permite seu espaco por quase 100 pontos (em um lote de 50.000, o revendedor exige 500 margens, portanto, 1.000 derrotas de 100 pontos 50,000 lote 500). Independentemente de quanto alavancagem assumisse o comerciante, essa analise controlada de seu capital especulativo impedira que o comerciante explodisse sua conta em apenas um comercio e permitiria que ele ou ela fizesse muitos balancos em uma instalacao potencialmente lucrativa Sem a preocupacao ou o cuidado de configurar paradas manuais. Para os comerciantes que gostam de praticar ter um grupo, apostam um estilo bastante, essa abordagem pode ser bastante interessante. Conclusao Como voce pode ver, o gerenciamento de dinheiro no forex e tao flexivel e tao variado como o proprio mercado. A unica regra universal e que todos os comerciantes neste mercado devem praticar alguma forma dela para ter sucesso. Para mais informacoes, consulte Wading Into The Currency Market. Comecando no Forex e um Primer no Mercado Forex.